Por que escolher títulos?

Você pode negociar ações em mercados de ações como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e a Nasdaq — elas têm alta liquidez e podem ser facilmente compradas e vendidas.

Títulos de dívida

Os títulos de dívida incluem obrigações, títulos do tesouro e obrigações de dívida corporativa. Qualquer título de dívida é um empréstimo — empresas ou governos tomam dinheiro emprestado de investidores, que, por sua vez, recebem pagamentos regulares de juros (também chamados de pagamentos de cupom) e reembolso do valor principal em uma data de vencimento acordada.

Quais são os tipos de títulos de dívida?

• As obrigações são instrumentos de dívida de longo prazo que normalmente vencem em mais de 1 ano.

• Notas do Tesouro (T-bills) são títulos públicos de curto prazo (geralmente vencem em menos de 1 ano).

• Os papéis comerciais são dívidas corporativas de curto prazo (sua data de vencimento geralmente é de até 270 dias). Por exemplo, a Tesla, Inc. emite títulos de obrigações.

• As obrigações municipais são empréstimos emitidos por cidades ou estados para financiar projetos públicos (por exemplo, títulos municipais da cidade de Nova York).

Por que escolher títulos de dívida?

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Derivativos

Os derivativos são instrumentos financeiros cujo valor depende do valor de um ativo subjacente, como ações, títulos, commodities, moedas ou taxas de juros. Os derivativos incluem:

• Opções — proporcionam a um investidor o direito (mas não a obrigação) de comprar ou vender um ativo a um preço definido.

• Contratos futuros (ou simplesmente futuros) — obrigações de comprar ou vender um ativo a um preço predeterminado em uma data futura.

• Swaps — acordos para troca de fluxos de caixa (por exemplo, swaps de taxa de juros).

Por que comprar derivativos?

Derivativos podem ser uma ferramenta útil em seu portfólio. Eles permitem que os traders especulem sobre mudanças de preços, se protejam contra riscos e aproveitem posições com pouco investimento de capital para alcançar oportunidades estratégicas de negociação. Por exemplo, para especular ou se proteger os movimentos do mercado, considere os futuros do S&P 500. Observe que eles não fornecem propriedade direta do ativo subjacente.

Títulos híbridos

Os títulos híbridos combinam elementos de títulos de dívida e de capital — eles podem pagar renda regular como títulos, mas também podem ser convertidos em ações sob certas condições. É um compromisso entre risco e retorno para os investidores que buscam lucros mais altos, mas são cautelosos em relação ao risco. Os híbridos incluem:

• Títulos conversíveis — títulos que podem ser convertidos em um número pré-determinado de ações em termos acordados.

• Títulos perpétuos — vêm sem data de vencimento e muitas vezes pagam juros fixos para sempre.

• Ações preferenciais — também podem ser consideradas ações, como explicado acima.

Por que escolher títulos híbridos?

Confira nosso gráfico comparativo de títulos e escolha o que você precisa.

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Estrutura regulatória e conformidade

A regulamentação dos títulos é projetada para proteger os investidores contra fraudes, garantir mercados justos, transparentes e eficientes e manter a estabilidade financeira para todos os atores envolvidos.

É importante que traders e investidores entendam as demandas e restrições regulatórias que se aplicam aos títulos. Nos EUA, o mercado de títulos é regulado pela Securities and Exchange Commission (SEC); na Europa — pela European Securities and Markets Authority (ESMA). As regras de regulamentação podem variar, mas são elaboradas com os mesmos objetivos:

• garantir que as empresas forneçam informações completas, precisas e pontuais, como prazos de reembolso, riscos e integridade financeira;

• excluir a possibilidade de insider trading e manipulação de mercado; e

• evitar especulações excessivas.

Ao escolher uma plataforma ou corretora, verifique se ela está regulamentada — isso pode proteger seu dinheiro. A FBS é regulamentada — todas as transações são seguras e protegidas. Entre na promoção da FBS!

Títulos x investimentos alternativos

Também é importante distinguir títulos de outros investimentos, como imóveis, commodities e investimento direto. Embora esses ativos alternativos possam ser úteis para diversificar seu portfólio, eles se enquadram na definição convencional de títulos.

Os investimentos alternativos incluem:

• imóveis — imóveis residenciais ou comerciais;

• capital privado — participação em empresas privadas;

• fundos de hedge — fundos agrupados que requerem estratégias avançadas;

• commodities – ouro, platina, petróleo etc;

• criptomoedas – Bitcoin, Ethereum, etc;

• colecionáveis — por exemplo, obras de arte.

Ao contrário dos títulos negociados publicamente, possuem:

• menor liquidez;

• regulamentação limitada;

• menos transparência;

• potencial para maiores retornos e maior risco.

Resumo

Para tomar decisões financeiras bem ponderadas, é importante entender que tipo de investimentos se enquadram na categoria de títulos e como cada uma dessas categorias funciona. Combinar esse conhecimento com a experiência nos mercados sempre dinâmicos é a chave para a prosperidade econômica a longo prazo.

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